【反诈进行时】 新增涉案账户数大幅下降 全链条纵深推进打击电诈成效凸显

编者按

2023年全民反诈在行动！近年来，在省委省政府的坚强领导下，公安、通信、金融等部门齐心协力，我省打击防范治理电信网络诈骗犯罪工作取得长足进步，全社会反诈格局持续成形。法治频道推出《反诈进行时》系列报道，科普反诈知识，曝光诈骗类型和诈骗套路，提高全民反诈防骗能力，共筑全民反诈“防火墙”。

(资料图)

今年8月23日13时左右，一男子到贵州银行碧江支行要求开立银行卡。柜员查询发现，该男子上了他行涉案人员灰名单、惩戒对象名单。鉴于此，柜员拒绝为男子开户，男子灰溜溜地离开了网点。

这是贵州银行强化涉案账户治理的一个缩影。当前，电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂，已经成为侵害人民群众利益最为突出的犯罪，部分银行账户成为不法分子非法转移资金的重要渠道。为加强涉案账户治理，切实维护广大客户资金安全，贵州银行强化组织领导、优化监测模型、精准识别管控、加大宣传力度、全面狠抓落实，今年以来，该行新增涉案账户数量较去年大幅下降50%，涉案账户防控工作取得显著成效。

按照相关部门的要求，贵州银行逐户开展涉案账户核查和涉案人名下其他账户的延伸排查工作，对可疑账户采取相应管控措施，并上报当地反诈中心。

贵州银行严格按照公安机关要求，及时管控电信网络诈骗涉案账户，并对电信网络诈骗受惩戒人员实施五年内禁止新开户和暂停非柜面渠道的惩戒措施。

贵州银行健全了电信网络诈骗资金查处机制，要求各机构/部门按照“最快时间、最短流程”的原则实施止付操作。确保了涉电信网络诈骗资金转入我行账户后能及时止付、查询或冻结。

贵州银行研发优化了监测模型，持续对存量账户开展风险排查，对筛查出的可疑个人账户实施管控，可疑对公账户风险由各开户机构核查清楚。

电诈是可防性犯罪，事后打击不如事先防范。贵州银行强化预警劝阻，有效精准发现潜在受害群众。以反欺诈应用系统为基础，实现对实时交易事前、事中、事后风险识别、预警和处置，形成了欺诈风险防控闭环管理。今年以来，该行反欺诈系统累计预警各类可疑风险交易请求500余万笔，涉及金额16余亿元。

同时，建立外部欺诈风险“机防+人防”双防模式，强化银警联动打击犯罪。开户监测模型可自动识别开户风险并实时预警，柜面经办人员发现可疑开户人员，纳入外部欺诈风险事件库下发至全行进行风险提示，实现“一点录入、全行防控”。

截至2023年8月25日，贵州银行柜面成功堵截可疑个人开户事件262起，对公可疑开户事件20起；配合公安机关抓获涉嫌电信网络诈骗人员38人，协助客户防范电信网络诈骗事件共计30起，避免客户资金损失133.36万元。

又讯：

8月25日，在贵州省金融系统支付结算业务竞赛暨《反电信网络诈骗法》法宣竞赛上，贵州银行组织拍摄的反诈视频《“诈”暖还寒 “罪”难将息》荣获由中国人民银行贵州省分行、贵州省公安厅联合组织的“贵州省金融系统反诈宣传短视频创作竞赛”一等奖。

《“诈”暖还寒 “罪”难将息》反诈视频以涉嫌电诈犯罪分子供述犯罪经过为故事背景，用群众喜闻乐见的方式将犯罪分子作案时的犯罪方式、诈骗手法等进行情景再现，并将《反电信网络诈骗法》以及银行对客户尽职调查、可疑交易检测、涉诈资金止付、严禁非法买卖银行卡、个人信息保护等内容贯穿始终，在诙谐幽默又不失严肃的氛围中普及了反诈知识，令人警醒和深思。

视频来源 贵州银行

贵州日报天眼新闻记者 熊瑛

编辑 文丹

二审 程星

三审 欧阳海南

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