中信银行：“AI+金融”融入普惠型财富管理

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讯(记者薛瑾)7月6至8日，2023世界人工智能大会(WAIC)在上海举行。期间，中信集团举办的“智慧中信共创新可能”AI+产融协同发展论坛，在论坛中，中信银行（601998）财富管理部总经理王洪栋分别从中信银行财富管理的发展愿景、发展路径、全景视图、业务实践、实施路径和关键能力六个维度讲述了中信银行在“AI+金融”上的布局和发展。

据介绍，“AI+金融”是中信银行发展普惠型财富管理过程中的必由之路。截至目前，中信银行服务客户规模超过1.3亿人，管理客户的资产规模超4万亿元。中信银行为实现全客户、全产品、全渠道精准适配，全面应用AI相关技术，从AI能力、AI应用两方面入手描绘出了“AI+金融”的全景视图，融入普惠型财富管理。

为增加普惠型财富管理客户的获得感，中信银行从供给端入手，打造数字人财富顾问体系，该服务即将在中信银行APP上线，让以往主供高端客户的财富顾问服务进入寻常百姓家，实时服务亿级全量客户。

中信银行表示，将以差异化创新为发力点，强化数字人财富顾问交互能力，以“投”为基础、“顾”为核心。同时，着力做好数字人财富顾问的“三商”培育，为客户提供“有温度”的服务。具体来讲，中信银行将依托AI赋能、三商提升，分亮形象、强线下、布线上和全面嵌四步，将数字人财富顾问打造成为大众客户即享即用的财富服务新渠道。

此外，中信银行还将大力投资创新六大关键维度，使得“AI+金融”可以最大程度赋能普惠型财富管理。具体来说，数据方面，关注数据量、数据标准和连通程度；人才方面，关注专业化人才的数量和质量、人才吸引力与激励机制；技术方面，关注数字化技术的普及程度和基础设施；思维方面，关注对AI的价值形成共识，制定清晰的战略和路线；生态方面，关注垂直领域的合作方，抓住AI发展机遇；合规方面，利用政策和法规来鼓励、推进AI的规模化应用。

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