天天速递！【短讯】长三角科创金融改革试验区有哪些机构新动作？设立科技金融专营机构 联动PE/VC共建“股+贷”生态圈

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（记者 徐川） 科创金融成为长三角银行机构的发展引擎，区域内的上海、南京、杭州、合肥、嘉兴五城肩负着科创金融改革试验的重任。去年11月，人民银行等多部门联合发布《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉兴市建设科创金融改革试验区总体方案》；随后，五市的金融主管部门又相继出台配套政策与行动方案，进一步引导金融机构有效聚集资源，推动科创创新发展。记者了解到，按照“总体方案”及各地的“行动方案”，长三角区域内的多家银行纷纷着手改造科创金融的服务架构体系，各类专营的服务机构呼之欲出，并在优化科创金融产品供给、推动科创金融业务模式创新等方面积极探索。体系：科创专营服务机构呼之欲出提升科创金融的专营服务能力是此次改革试验的重要内容之一。在这方面，“总体方案”指出，鼓励商业银行在试验区内设立科技金融事业部、科技支行、科创金融专营机构等。今年1月印发的《上海银行业保险业支持上海科创中心建设的行动方案（2022-2025年）》也将“显著提升科技金融专营能力”作为具体目标，并提到“要打造科技金融专营机构体系，围绕培育一批、新设一批、改造一批，形成具有示范和引领作用的科技金融事业部、科技（特色）支行、科技特色轻型网点、科技金融专业团队。”记者注意到，长三角区域内的多家银行纷纷着手改造科创金融的服务架构体系，各类专营服务机构呼之欲出。在6月21日，上海农商银行科技金融事业部正式揭牌，这是上海地区银行机构首个总行级的事业部。“在原科技型中小企业融资中心和张江科技支行的基础上，进行组织架构和职能调整再造，组建了科技金融事业部。”该行党委书记、董事长徐力在致辞时介绍说，这一部门的目标是全力服务上海科创中心和上海科创金融改革试验区建设，立足科技型企业全生命周期的发展规律，创新科技金融体制机制多方合作、深度赋能。具体来看，该行后续将打造一批科技特色支行、培育一批专业人才队伍、服务一批创新性科技企业重点项目，张江高科技园区、临港自贸新片区、漕河泾开发区、G60科创走廊、大零号湾等科技创新中心承载区、集聚地实现全覆盖。此外，在长三角区域中，记者根据公开信息了解到，嘉兴银行设立了以“科创金融事业部（总行）—科创金融专营机构（科技支行）—科创金融专营团队（分支机构）”为架构的三级科创金融服务体系；此外，《江苏银行服务科创金融改革试验区建设行动方案》显示，将在改革试验区内打造科创金融特色支行、创建科创金融服务中心。兴业研究分析师陈昊认为，对于科创事业部、科技专营金融机构、科技支行设立要求的一再强调，一方面意味着监管部门对科创金融的重视程度较高，另一方面也意味着未来各类同业机构或将加大相应机构申请和设立的力度。产品：“股+贷”融合齐发力从金融产品层面来看，“总体方案”要求优化科创金融产品供给，鼓励金融机构按照市场化原则评估借款人财务能力和还款来源，综合考虑项目现金流、抵质押物等情况，给予试验区内重大科技创新及研发项目信贷资金支持。根据科创企业不同发展阶段的痛点和需求，多家银行机构推出各式各样的科技专属产品。例如，浦发银行推出了“科创重振贷”为符合要求的科创及小微企业给予一定期限的免息贷款支持；此外，上海银行通过创新专利许可收益权质押融资等模式，为科创企业提供知识产权质押融资服务。另对于业务模式创新，《总体方案》支持商业银行在风险可控、商业可持续前提下，强化与创业投资机构、股权投资机构合作，创新多样化科创金融服务模式。东方金诚研究发展部高级分析师冯琳认为，引导商业银行在风险可控前提下与外部投资机构深化合作，探索“贷款+外部直投”等业务新模式，能够实现银行业的资本性资金早期介入。从银行机构的具体做法来看，记者了解到，上海农商银行发布了“鑫联贷”产品方案，通过与优质的私募股权投资基金开展合作，针对早中期科创企业的融资特点提供金融服务；“首先会对合作投资机构进行准入，给予其一个类似授信的额度；而合作投资机构投向的科创企业，在不触犯负面清单的前提下，（我们）会同步给予一定的授信支持，共同为科创企业提供‘股+贷’的综合金融服务。”上海农商银行投资银行部总经理梁青介绍说。对于合作伙伴有哪些准入标准？据了解，该行主要采用的是“合作打分卡”的形式，涉及投资策略、基金要素、管理团队、历史业绩等方面。“通过挑选出一批协同更紧密、偏好更相投的PE/VC企业，来形成合作。”梁青进一步解释。另从被投企业所处行业来看，主要是重点支持上海“3+6”新型产业体系，包括集成电路、生物医药、人工智能三大先导产业以及电子信息、生命健康、汽车、高端装备、先进材料、时尚消费品六大重点产业。

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