前海开源养老FOF更换基金经理,重仓自家基金排名近三年倒数第一
前海开源康颐平衡养老三年(FOF)(以下简称“前海开源康颐”)7月29日发布公告,变更基金经理,原基金经理覃璇离任,由李赫担任新基金经理。
(资料图片仅供参考)
数据显示,前海开源康颐成立以来,短长期业绩表现均不如人意,近三年来亏损12.95 %,在同类排名中倒数第一(49/49)。
作为一只混合型FOF,前海开源康颐的业绩比较基准为“MSCI中国A股指数收益率*50%+中证全债指数收益率*50%”,可见该基金在资产配置和投资规划中倾向于股债平衡配置,从而获取风险与收益之间的平衡。
但是成立以来,该基金的收益率仅为-5.32%,均大幅跑输业绩比较基准,还跑输了风险更高的沪深300(2.38%)。
基金经理多次离任,封闭期更换基金经理盈利变亏损
作为一只养老型FOF,投资者将自己用作退休后个人养老金的积蓄投资到FOF里面,期待能够通过基金经理的专业投研水平和主动管理能力,为日后养老获取更加可观的回报。
但是在2021年2月,在基金收益较为可观时,前海开源康颐却更换了基金经理。原来的基金经理杨德龙离任,由覃璇接任。此时基金尚处于三年锁定期内,贸然更换基金经理,投资策略的延续性受到干扰。
覃璇接任前海开源康颐后,该基金的业绩表现不断下跌。而在基金的成立以来收益率还处于负数的情况下,基金经理却再次发生变动,覃璇离任,由李赫接管该基金。在覃璇离任时,他的任职期间回报率为-18.10%。相当于不仅把前任基金经理辛辛苦苦攒下的15.10%的业绩回报全给败光了,还把基金业绩倒亏了3个点。
FOF重仓自家基金产品亏损严重
据前海开源康颐二季报显示:该基金的持仓前十基金中,有四只基金属于“基金管理人及管理人关联方所管理的基金”。分别是:前海开源沪港深核心资源混台A、前海开源沪港深蓝筹精选混合A、前海开源可转债债券、前海开源新经济混合A。
其中,该基金重仓基金的前三名均为前海开源基金公司的产品。也就是说,前海开源康颐在基金持仓中大量配置了自家基金公司发行的产品。
FOF基金经理对自家公司基金产品更加了解并认可,在一定程度上选择持仓自家基金产品,并一定程度支持基金公司的销售规模,这本无可厚非。
但前提是:FOF选择重仓的基金产品必须能够贡献出色的收益回报,或者起到平衡分散投资风险的作用。数据显示,“前海开源沪港深核心资源混合A”近一年来收益率为-1.56%,而“前海开源沪港深蓝筹精选混合A”近一年来跌幅更是达到了-11.53%;而“前海开源可转债债券”近一年跌幅是-6.61%。
该FOF的前三重仓基金近一年业绩表现均未能为投资者交上一份满意的答卷。由此可见,该FOF回购自家公司发行的基金产品时,并没能选择表现优秀的投资标的,反而连累了FOF的净值表现。FOF重仓了自家基金,前海开源的基金规模却一路下跌。
前海开源的基金规模水平从2021年第四季度达到巅峰的1587.59亿元之后,就一直下滑。截至2023年6月30日,该基金公司的全部基金规模已经下滑到1121.02亿元,减少了将近三成。
FOF基金表现不如意,FOF重仓的自家基金表现也不如意。业绩表现不佳最后还是直接反映在了规模的萎缩上。只有出色的业绩回报才是基金公司在业界内安身立命的根本。
数据来源:Choice,时间截止:2023年7月31日
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